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银行卡突然收到2500万银行会监控吗?

383更新时间:2020-06-30 04:19 类别:银行利率

  不要说2500万,你超过20万以上的进账早就被银行盯上了。

  目前银行大额交易统统要上报

  虽然转钱是大家的自由,银行只不过是充当一个信用中介,但银行业是跟钱打交道的,除了正常的交易来往,还有可能有些交易是涉及违法犯罪活动,比如贩毒、军火、行贿受贿、洗钱等等。这些交易活动不仅严重影响了社会安全,也会对我国金融秩序产生一定的危害,所以为了维护我国正常的金融秩序和社会秩序,目前我国对大额银行交易是强制实行上报机制。

  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,金融机构应当报告下列大额交易:

  (一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

  (二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

  (三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

  (四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

  根据这个大额可疑交易报告规定,个人用户存取现金超过5万块钱以上,或者电子银行转账超过50万以上境内交易以及20万元以上境外交易都必须按要求进行上报。

  只要你的收入来源合法,就算被银行监控了也不用过多担心。

  目前每个银行都设有大额可疑交易报告的系统,如果大家平时都是几百块钱几千块钱的交易来往,突然某一天就来了个几千万的交易,那肯定会容易触发银行大额可疑交易监控系统。监控系统记录这一笔可疑交易之后交由人工进行审核,如果银行员工在审核过程中发现你这笔交易是正常的账户来往那就不会有了太大的问题,只要你的收入来源是合法合理,那你想怎么用这个钱都是你的事。

  不过你平时账户交易来往额度都比较小,突然来了一笔2500万的交易,那肯定是银行重点监控的对象,正常人都知道如果平时交易都只有几万块钱,突然来了个比2500万的交易肯定不正常,所以银行会通过银行交易系统去追溯至2500万的来源,如果发现这2500万来源比较可疑,比如有下列情形:

  (一)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

  (二)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

  (三)其他情节严重或者情况紧急的情形。

  如果银行通过分析你这笔钱之后发现你交易属于上面这几种情形,那银行就会把你这笔钱上报到中国反洗钱监测分析中心。

  一旦被上报到中国反洗钱监测分析中心,说明你这笔钱就相对比较严重了,到时候中国反洗钱监测中心会要求你配合进行调查,要求你提供相关的证明佐证你这笔钱的合法来源,如果涉及犯罪活动那就会将你移交到检察院,由检察院作进一步的侦查处理。

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