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网上银行如何进行电子对账

393更新时间:2016-12-02 14:54 类别:电子对账

   
  网上银行如何进行电子对账?要知道答案前我们首先应该了解什么是电子对账。所谓的电子对账是单位开办网上银行,并且须银行开通电子对账功能,单位在设置操作员权限时,指定一人为签发电子对账单的人,这样就可以和银行进行电子对账。下面,我们就正式来学习网上银行如何进行电子对账?具体流程如何?
  
  网上银行对账操作流程:
  
  一、已开通企业网银的客户,在对账平台上线后初次登录网银时,系统将自动提示客户选择账户的对账方式,阅知相关提示后,方可办理其他业务。
  
  二、我行的对账周期设定为一个季度,从2009年1月1日起,每季度开始的第一天,网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。
  
  (一)系统根据登录证书的权限,显示其可操作账号在上一季度末的余额情况,提示客户进行对账。客户可按系统提示点击"余额对账",进行对账。也可点击"关闭"按钮,暂时操作其他业务,然后从"金凤凰财务管家"-〉"银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入,进行对账。
网上银行电子对账
  
  (二)如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账号,在对账周期内,系统将在客户登录网上银行时提示客户进行对账。
  
  三、客户进入"账户余额对账"页面后,按系统提示,选择进行下一步操作。
  
  (一)如果系统提示余额与企业账户余额相符,点击"相符"按钮,系统记录下对账结果,对账结束。
  
  (二)如果系统提示余额与企业账户余额不符,点击"不符?"按钮,系统提示客户编制余额调节表或进行明细对账。
  
  1.点击"余额调节"按钮,进入余额调节表编制页面。
  
  (1)页面上方显示了客户在该对账周期内的"银行已达、企业未达账项",客户根据实际情况,点击"继续增加"按钮,录入银行未达账项。
  
  (2)全部录入完毕后,点击"确定"按钮提交。系统根据客户银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项,自动编制余额调节表。
  
  (3)客户根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交,对账结束。系统将自动记录客户的对账结果,并记录客户编制的余额调节表。已编制的余额调节表,客户可通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。
  
  2.客户进行余额对账或编制余额调节表前,可先进行逐笔的"明细对账",以备编制余额调节表时使用。
  
  (1)系统根据客户输入的时间范围,查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录,逐一核对。最终未勾选中的明细记录,系统默认为"企业未达账项"进行记录。全部勾选完毕后,点击"确定"按钮提交。
  
  (2)明细对账的历史情况,客户可通过"银企对账"-〉"明细对账查询"菜单进入查询。
  
  (三)客户也可在进行对账确认前,首先查询一下该账期内的交易明细。点击"查询明细"按钮进入交易明细查询页面。
  
  四、客户完成余额对账后,可通过"历史余额对账查询"菜单,查询客户的历史对账情况。


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